Un titolo azionario per costruirsi un futuro migliore

Che caratteristiche deve avere un titolo azionario per costruirsi un futuro migliore?

Deve avere una solida situazione finanziaria, un buon rendimento, buone prospettive di crescita futura, un solido track record in termini di performance borsistica. Se tutte queste richieste sono soddisfatte anche un’eventuale sopravvalutazione delle quotazioni passa in secondo piano.

Banca Generali è un titolo che corrisponde a tutte queste richieste.

1) La situazione finanziaria è molto buona. Il livello di indebitamento, infatti, corrisponde all’8% del patrimonio netto. Un valore accettabile e che non desta alcuna preoccupazione;

2) per quel che riguarda le future prospettive di crescita i risultati sono riassunti nella figura seguente. Come si può notare le prospettive di crescita degli utili di Banca Generali sono superiori a quelle del settore di riferimento, ma non del mercato italiano.

3) Dal punto di vista della performance storica Banca Generali rappresenta una buona garanzia anche per il futuro. Come si vede dalla tabella seguente, infatti, il titolo ha sempre sovraperformato sia il settore di riferimento che il mercato italiano.

7 Day 30 Day 90 Day 1 Year 3 Year 5 Year
Banca Generali (BGN) 3% 16.1% 12.2% 17.3% 39.5% 30.3%
IT Capital Markets 2.7% 13.3% 7.4% 12.5% 10.4% -24.4%
IT Market 2.8% 5.5% -0.2% -2.1% 12.5% -30.9%

Gli articolo precedenti sul titolo Banca Generali sono disponibili qui.

Il giudizio degli analisti

Come si vede dalla tabella seguente Banca Generali è molto sopravvalutata. Gli analisti, infatti, vedono un prezzo obiettivo medio di 24,8€ che presuppone una sopravvalutazione del 6,15%. Nel caso più pessimistico, invece, la sopravvalutazione è di circa il 40%.

Tuttavia, per gli aspetti elencati in precedenza, il fatto che non è un problema reale.

Mean consensus OUTPERFORM
Number of Analysts 7
Average target price 24,8  €
Last Close Price 26,4  €
Spread / Highest target 6,52%
Spread / Average Target -6,15%
Spread / Lowest Target -39,3%

Punti di forza

  • I margini restituiti dall’azienda sono tra i più alti del listino di borsa. L’attività principale dell’azienda consente di ottenere grandi profitti.
  • L’azienda è una delle aziende con i migliori rendimenti con aspettative di dividendi elevati.
  • Per diversi mesi, gli analisti hanno rivisto le loro stime EPS approssimativamente verso l’alto.

Punti di debolezza

  • Come stimato dagli analisti, questo gruppo è tra le aziende con le prospettive di crescita più basse.
  • Le previsioni di vendita dell’azienda per i prossimi anni sono state riviste al ribasso, il che preannuncia un ulteriore rallentamento dell’attività.
  • Negli ultimi dodici mesi le aspettative di vendita sono state significativamente ridimensionate, il che significa che per l’esercizio in corso sono attesi volumi di vendita meno importanti rispetto al periodo precedente.

Un titolo azionario per costruirsi un futuro migliore: analisi grafica e previsionale sul titolo Banca Generali

Banca Generali (BGN) ha chiuso la seduta del 10 luglio a quota 26,34€ in ribasso dello 0,15% rispetto alla seduta precedente.

Sebbene Banca Generali sia un ottimo strumento sul quale investire, nel breve periodo potrebbe essere vicino a un ritracciamento. Sul time frame giornaliero, infatti, le quotazioni hanno raggiunto il III° obiettivo di prezzo in area 26,745€ e, quindi, potrebbero subire un ritracciamento.

Fino a dove?

Andiamo a guardare il time frame settimanale. Come si vede dalla figura seguente, le quotazioni hanno raggiunto e superato il II° obiettivo di prezzo in area 25,357€ e hanno in corso una proiezione rialzista. Senza che questa tendenza rialzista venga messa in discussione, le quotazioni possono ritracciare fino in area 25,357€. L’obiettivo ultime del rialzo in corso, però, è sempre il III° obiettivo di prezzo in area 30€.

I ribassisti potrebbero prendere il sopravvento con chiusure settimanali inferiori a quota 25,357€.

Visti gli obiettivi interessanti e la vicinanza dello stop per eventuali posizioni rialziste da aprire in questa fase, Banca Generalo si conferma un titolo azionario per un investimento di lungo periodo.

Banca Generali: proiezione rialzista in corso sul time frame settimanale. La linea blu rappresenta i livelli di Running Bisector; la linea rossa i livelli de La Nuova Legge della Vibrazione.

Banca Generali: proiezione rialzista in corso sul time frame settimanale. La linea blu rappresenta i livelli di Running Bisector; la linea rossa i livelli de La Nuova Legge della Vibrazione.

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