Oggi andiamo a studiare chi gestisce meglio i nostri soldi e li fa rendere di più? Come scegliere una Società di Gestione del Risparmio che vi aiuti ad investire? Volete investire, ma non sapete come fare. Comprendete subito (bravi) che non potete fare da soli. Dovete, e volete, rivolgervi ai professionisti, come in qualunque altro settore. Volete rivolgervi a chi sa come gestire il denaro. Quindi ad una banca o, se ne avete orrore come molte persone da un po’ di anni a questa parte, ad una Società di Gestione del Risparmio (SGR). Ma tranquilli: tanto sono tutte di proprietà di gruppi bancari, anche se non lo sapete…. Torniamo alle SGR. Qual è la migliore? Qual è la più affidabile? Chi gestisce meglio i nostri soldi e li fa rendere di più? Vediamo di fornire qualche dato.
Per esempio, potremmo confrontare costi fissi e rendimenti trimestrali. I dati ci sono, sono stati elaborati dal centro studi di Tosetti Value, e pubblicati su Il Sole 24 Ore. Tali dati sono relativi ai fondi di investimento di lungo periodo, attivi e passivi (con esclusione degli ETF).
Quindi via con i primi nomi.
BancoPosta Fondi. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -6,9%. AUM al 31 marzo: 8.678 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 20,4%. Percentuale di AUM in azioni: 6,6%. Costi fissi annui sul gestito: 1,14%
Gruppo Intesa Sanpaolo. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -7,7%. AUM al 31 marzo: 178.681 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 39,8%. Percentuale di AUM in azioni: 10,4%. Costi fissi annui sul gestito: 1,2%
Anima. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -8,5%. AUM al 31 marzo: 61.360 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 22,7%. Percentuale di AUM in azioni: 9,7%. Costi fissi annui sul gestito: 1,42%
Gruppo Generali. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -9,9%. AUM al 31 marzo: 51.603 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 36,1%. Percentuale di AUM in azioni: 21,4%. Costi fissi annui sul gestito: 1,23%
Arca. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -9,9%. AUM al 31 marzo: 23.631 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 38,3%. Percentuale di AUM in azioni: 8,7%. Costi fissi annui sul gestito: 1,3%.
E poi ancora
Euromobiliare (gruppo Credem). Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -10,3%. AUM al 31 marzo: 10.551 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 39,6%. Percentuale di AUM in azioni: 3,5%. Costi fissi annui sul gestito: 1,55%
Pramerica. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -10,4%. AUM al 31 marzo: 31.882 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 38,1%. Percentuale di AUM in azioni: 12,3%. Costi fissi annui sul gestito: 1,42%
Mediolanum. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -14%. AUM al 31 marzo: 41.906 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 31,1%. Percentuale di AUM in azioni: 38,4%. Costi fissi annui sul gestito: 2,18%.
Gruppo Mediobanca. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -14,8%. AUM al 31 marzo: 3.909 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 27,1%. Percentuale di AUM in azioni: 26,9%. Costi fissi annui sul gestito: 1,42%.
Azimut. Rendimento complessivo sul gestito da inizio anno al 31 marzo: -15,1%. AUM al 31 marzo: 21.293 milioni. Percentuale di AUM in obbligazioni: 25,6%. Percentuale di AUM in azioni: 32,7%. Costi fissi annui sul gestito: 2,6%
Chi gestisce meglio i nostri soldi e li fa rendere di più?
Qual è il migliore? Chi scegliere? Questo dipende da voi. Noi puntualizziamo solo le seguenti caratteristiche.
La performance migliore da inizio anno al 31 marzo è stata quella di BancoPosta Fondi, la peggiore di Azimut.
a)Chi gestisce più soldi (AUM, Asset Under Management) è Intesa Sanpaolo, chi ne gestisce meno è Mediobanca.
b)Chi ha più denaro investito in obbligazioni è Intesa Sanpaolo, chi ne ha meno è Azimut.
c)Chi ha più denaro investito in azioni è Mediolanum, chi ne ha meno è Euromobiliare.
d)Chi ha i costi annui più alti è Azimut, chi li ha più bassi è BancoPosta.
